Importaciones de cartera

Cobranza y credito. Ruta base: /importaciones. La pantalla aparece solo cuando el servidor habilita la migración para tu negocio.

Objetivo operativo

Importaciones sirve para mover a Flux una cartera completa que vive en libros de otro sistema, con control total del proceso: cada migración es un proyecto que se prepara, se prueba con un piloto pequeño, se concilia y recién entonces se activa. Hasta la activación nada se puede cobrar; y mientras ninguna cuenta importada tenga pagos capturados, el proyecto entero se puede revertir.

A diferencia de Importar cartera —que sube un solo archivo y confirma en una pasada—, aquí el proyecto conserva evidencia de cada decisión: qué filas entraron, cuál de los dos libros manda, cuánto vale cada saldo y quién lo aprobó.

Qué se puede importar

El perfil CrediHogar trabaja con dos libros de Excel (.xlsx) que se suben juntos:

• Base: una fila por operación de crédito, con el cliente, las piezas, el total original, la fecha de venta y la oferta de liquidación por plazo.
• Pagos: las mismas operaciones con el anticipo y el resumen de lo pagado.

Flux cruza los dos libros y encuentra los pares que describen la misma operación. De cada par, tú decides cuál libro es la fuente que manda y qué saldo queda aprobado.

Requisitos previos

Requisito	Que pasa si falta
El negocio tiene la migración habilitada y la herramienta Crédito y cobranza (CREDIT_OPERATIONS) activa.	/importaciones no aparece y el enlace de preparación en Importar cartera se oculta.
Tu usuario es administrador o analista de crédito con cobranza:write.	La ruta no abre aunque exista.
Los dos libros conservan sus folios y montos de origen.	La revisión no avanza: Flux exige la evidencia de cada corrección.

Cómo operar un proyecto

1. En Importar cartera pulsa Preparar archivos para importar o entra directo a /importaciones y crea el proyecto con su nombre y fecha de corte.
2. Sube Base y Pagos. Flux lee las operaciones y arma la vista previa: cuántas filas hay, qué pares encontró y qué huella digital tiene cada archivo.
3. En Revisión corrige celdas con razón documentada (por ejemplo un anticipo capturado de más) y omite columnas que no quieras importar, como el teléfono. El archivo original nunca se toca: cada corrección guarda el valor anterior y su procedencia. Cuando la vista cuadre, confirma el mapeo.
4. En Gobierno aprueba las decisiones del perfil (D1 a D6): qué fuente manda, qué filas quedan como archivo y cuáles abren una cuenta, con el saldo aprobado, la frecuencia y el primer vencimiento de cada una.
5. Define el piloto: un corte pequeño de operaciones —por ejemplo un par base/pagos— que se ejecuta primero para probar el proyecto completo antes de importar todo.
6. Simula el proyecto. La simulación no escribe nada: te dice si hay bloqueos (saldo sin aprobar, producto sin corresponder, fecha inválida) y cuántas cuentas abriría.
7. Ejecuta. Las cuentas del piloto nacen preparadas: existen en Flux pero todavía no se pueden cobrar ni aparecen al cobrar por folio. Es la forma de revisar el resultado real sin exponerlo al mostrador.
8. Concilia: Flux compara lo que el proyecto prometió contra lo que quedó escrito —cuentas, archivos y saldos— y firma que cuadran.
9. Activa. Las cuentas pasan a operar como cualquier crédito: aparecen en Cobranza, en Rutas, en Mi jornada y el folio ya resuelve para cobrar.

La liquidación por plazo

Si la operación de origen traía una oferta de liquidación —"si paga antes de tal fecha, liquida por menos"— el proyecto la conserva como condiciones revisadas: precio al contado, precio con descuento, fecha de venta y plazo en meses, con la evidencia de aprobación. Al activarse, la cuenta muestra su liquidación vigente en el detalle de la venta a crédito; vencido el plazo, cobra el saldo normal.

Qué no hace la importación

• No crea usuarios ni accesos: importa clientes y cuentas, no personas con contraseña.
• No repite las ventas como efectivo: lo pagado antes de Flux viaja como historial de la cuenta (montos y fechas de origen), nunca como un cobro nuevo en caja ni como ingreso.
• No reabre cuentas pagadas: una operación liquidada en el sistema anterior entra como archivo histórico del par, no como saldo.
• No escribe sin piloto: la ejecución completa exige que el corte piloto haya quedado conciliado y aprobado.

Revertir el proyecto

Mientras ninguna cuenta importada tenga un pago capturado, Revertir retira las cuentas del proyecto y deja la evidencia de la corrida. En cuanto una sola cuenta cobró —aunque el pago esté pendiente de auditoría— el proyecto se vuelve permanente y cada cuenta se corrige por separado.