Cobranza y credito
Importar cartera
Trae a Flux los créditos que el negocio ya tenía: clientes, saldos, calendario y resumen de lo pagado, validados y confirmados como un lote reversible.
Importar cartera
Cobranza y credito. Ruta base:
/pos/cobranza/importar. ID de menu:cobranza-importar. Grupo de menu:CREDIT_PAYMENTS.
Objetivo operativo
Importar cartera sirve para empezar a cobrar en Flux los creditos que el negocio ya tenia en otro sistema o en una hoja de calculo. Cada cuenta importada queda como una venta a credito normal: aparece en Rutas de cobranza, en Mi jornada, en el Dashboard credito, en su estado de cuenta y en la auditoria de capturas.
Lo que se importa es lo que se debe hoy. El saldo de cada cuenta es lo unico que se calendariza. Lo pagado antes de Flux se conserva como resumen del historial (monto original, total pagado, pagos realizados y fecha del ultimo pago): no se vuelve a descontar del saldo ni se registra como cobro, venta, ingreso de caja o factura.
Cuando usar esta pantalla
- Al adoptar Flux con una cartera viva: clientes que ya deben y tienen pagos por venir.
- Para traer una segunda parte de la cartera despues de una primera importacion: las cuentas que ya estan en Flux se omiten, no se duplican.
- Para deshacer una importacion equivocada mientras ninguna de sus cuentas tenga pagos capturados.
No uses esta pantalla para vender a credito: eso ocurre en el punto de venta.
Requisitos previos
| Requisito | Que pasa si falta |
|---|---|
La herramienta Credito y cobranza (CREDIT_OPERATIONS) esta activa. |
La pantalla no se abre. Durante la transicion de cartera al terminar la prueba se abre, pero no deja confirmar. |
Tu usuario es analista de credito o administrador (cobranza:write). |
No ves el selector de archivo ni las acciones. |
| La cartera cabe en la bolsa de cuentas de credito con saldo de tu plan (Gratis o Negocio con Credito: 100; Control: 500). | La vista previa dice cuantas cuentas sobran y la confirmacion se rechaza sin escribir nada. |
Como operar la pantalla
- Descarga la plantilla o usa tu propia hoja. Se reconocen encabezados comunes: No. de cuenta, Saldo pendiente, Periodicidad, Abono, Proximo pago, Apellido paterno, etc.
- Columnas obligatorias: folio, nombre (si el cliente no existe), saldo, frecuencia (semanal, catorcenal, quincenal o mensual) y monto de pago o pagos restantes.
- Opcionales: telefono, correo, CURP, RFC, direccion, limite de credito, monto original, total pagado, pagos realizados, ultimo pago, proximo pago, ruta y notas.
- Sube el archivo con Subir y validar. Nada se escribe todavia.
- Revisa Incidencias: los errores (folio repetido, saldo faltante, frecuencia desconocida, folio que ya pertenece a una venta en Flux, cliente ambiguo) impiden confirmar; los avisos (ruta inexistente, saldo que no cuadra con el historial, fecha estimada) no.
- Revisa Cuentas del archivo: cliente nuevo o existente, saldo, calendario, primer vencimiento, ruta e historial.
- Pulsa Confirmar importacion. El lote queda Importado y las cuentas ya se pueden cobrar.
Reglas que aplica Flux
- Clientes: se reconoce a un cliente existente por CURP, correo o telefono. Si los datos apuntan a dos clientes distintos, la fila no se importa. Un cliente con el mismo nombre pero sin identificador en comun solo genera un aviso.
- Fechas desconocidas: sin proximo pago, el calendario arranca un periodo despues de hoy y la cuenta no aparece atrasada. Con una fecha pasada, las cuotas vencidas cuentan como atraso real.
- Mismo archivo, mismo lote: subir el mismo archivo otra vez muestra el lote que ya existe.
- Cuentas ya importadas: una cuenta con el mismo folio se omite en cualquier archivo posterior.
- Cuota: cuenta clientes con credito activo o en mora, igual que el medidor de uso del plan.
Revertir una importacion
Revertir importacion retira las cuentas del lote, borra los clientes que el lote creo (salvo que ya tengan otra venta) y devuelve el credito disponible a los clientes existentes. Solo es posible mientras ninguna cuenta del lote tenga pagos capturados, aunque esten pendientes de auditoria; despues, cada cuenta se corrige por separado.
Fin de la prueba con cartera viva
Si la prueba termina sin pago y Credito y cobranza estaba entre tus herramientas, durante 30 dias puedes seguir consultando y cobrando tu cartera (capturas, rutas, Mi jornada, dashboard y pago en linea). En ese periodo no se puede vender a credito ni importar cuentas; las pantallas de cobranza muestran la fecha en que termina. Al contratar Credito y cobranza vuelves a originar de inmediato.