Cobranza

Menú: Cobranza y crédito → Cobranza. La pantalla se titula Cobranza por rutas.

Objetivo operativo

Esta pantalla reúne la planificación y el seguimiento semanal de cobranza. Permite ver las cuentas que vencen en la semana, detectar clientes activos que todavía no tienen ruta asignada, comparar el ingreso esperado contra lo que los cobradores reportaron en Mi jornada y lo que auditoría ya concilió, y descargar el listado operativo para el recorrido de campo.

Cobranza es una vista de planeación: no captura pagos ni edita rutas, pero lleva a las pantallas donde esas operaciones ocurren.

Cuándo usar esta pantalla

Al inicio de la semana, para dimensionar la cartera por cobrar.
Para identificar cuentas con atraso o que vencen en los siguientes siete días.
Para detectar clientes activos sin ruta y asignarlos desde Rutas de cobranza.
Para comparar lo esperado, lo reportado y lo auditado por ruta y detectar desviaciones.
Para descargar la planilla semanal en Excel (XLSX) antes del recorrido de campo.
Para dar seguimiento a cobradores y lotes de jornada.
Para abrir el expediente del cliente o el detalle de su crédito.

Cómo operar la pantalla

Abre Cobranza y crédito → Cobranza.
Revisa los indicadores superiores: Rutas activas, Cuentas en vista, Cuentas vencidas e Ingreso estimado (o Saldo visible, según la pestaña).
Selecciona una Ruta y el Inicio de semana. Pulsa Aplicar planeación para cargar la semana.
En la pestaña Semana por ruta revisa el Resumen por ruta: Esperado, Reportado, Auditado y las desviaciones.
Revisa la tabla de cuentas programadas: cliente, ruta, ponderación, saldo, vencido, esperado y próximo vencimiento.
Si necesitas llevar la lista a campo o a una reunión, pulsa Exportar semana XLSX.
Cambia a la pestaña Cuentas sin ruta para identificar clientes sin ruta; desde allí ve a Rutas de cobranza para asignarlos.
Cambia a la pestaña Cuentas por ruta y ajusta los filtros: Estatus de cartera, Vence desde / Vence hasta, Cobrador, Frecuencia, Ponderación de clientes y Solo con atraso.
Pulsa Aplicar filtros de cuentas para recargar la tabla.
Desde cualquier fila, usa los enlaces Cliente o Crédito para abrir el detalle correspondiente.

Los cobradores no usan esta pantalla; trabajan desde Mi jornada. Cobranza está pensada para supervisores y administración.

Pestañas y vistas

Pestaña	Qué muestra	Cuándo usarla
Semana por ruta	Cuentas con vencimiento dentro de la semana seleccionada, agrupadas en un resumen por ruta.	Para planificar la cobranza de la semana y comparar esperado contra reportado y auditado.
Cuentas sin ruta	Créditos activos o morosos que no están asignados a ninguna ruta activa.	Para encontrar clientes sin ruta y pasarlos a una.
Cuentas por ruta	Vista operativa de cuentas con filtros por estatus, fechas, cobrador, frecuencia, ponderación y atraso.	Para monitoreo diario, análisis de riesgo y seguimiento por cobrador.

Estados de las cuentas

Etiqueta en pantalla	Significado	¿Aparece en Cobranza?
Activa	Crédito vigente con pagos pendientes.	Sí.
Morosa	Crédito con pagos vencidos.	Sí; se cuenta dentro de Activas.
Liquidada	Crédito totalmente pagado.	Sí, si filtras por Liquidadas o Todas.
Cancelada	Crédito cancelado.	No; no se cobra.

Campos y controles principales

Campo o control	Para qué sirve	Cómo llenarlo bien	Impacto
Ruta	Filtra una ruta específica en la semana y en la vista de cuentas.	Selecciona del listado o deja Todas las rutas.	Afecta el resumen semanal, las tablas y las desviaciones.
Inicio de semana	Define la semana a planear.	Elige el lunes (o el día en que empieza tu operación). La semana abarca ese día y los seis siguientes.	Determina el rango de vencimientos y los lotes que se comparan.
Aplicar planeación	Recarga la vista de la semana y las cuentas por ruta.	Úsalo cada vez que cambies ruta o inicio de semana.	Consulta la semana y las cuentas con los filtros vigentes.
Actualizar datos	Refresca rutas, lotes, semana y cuentas sin ruta.	Pulsa cuando necesites los datos más recientes.	Recarga todas las pestañas a la vez.
Exportar semana XLSX	Genera una planilla con las cuentas de la semana y el resumen por ruta.	Disponible cuando hay cuentas en la pestaña Semana por ruta.	Descarga un archivo de Excel con las hojas Semana y Resumen.
Estatus de cartera	Filtra la tabla de Cuentas por ruta por condición.	Activas incluye activas y morosas; Liquidadas solo las pagadas; Todas incluye las tres.	Determina qué cuentas aparecen en la tabla.
Vence desde / Vence hasta	Rango del próximo vencimiento.	Captura ambas fechas para acotar resultados.	Filtra cuentas cuya próxima cuota vence en el rango.
Cobrador	Filtra por cobrador asignado a la ruta.	Elige un cobrador; Todos quita el filtro.	Muestra las cuentas de las rutas asignadas a ese cobrador.
Frecuencia	Filtra por frecuencia de pago del crédito.	Semanal, catorcenal, quincenal o mensual.	Reduce a clientes con esa frecuencia.
Ponderación de clientes	Filtra por salud crediticia.	Excelente, Buena, Estable, Riesgo o Crítica.	Enfoca el trabajo en el riesgo deseado.
Solo con atraso	Muestra solo cuentas con días de atraso.	Actívalo para priorizar morosidad.	Oculta las cuentas al corriente.
Aplicar filtros de cuentas	Ejecuta la búsqueda de Cuentas por ruta.	Pulsa tras cambiar cualquier filtro.	Recarga la tabla con los criterios seleccionados.
Rutas activas (indicador)	Número de rutas activas de tu negocio.	Sirve como referencia de cobertura.	Cuenta solo rutas activas.
Cuentas en vista (indicador)	Filas visibles en la pestaña activa.	Cambia según la pestaña y los filtros.	Métrica de la vista actual.
Cuentas vencidas (indicador)	Cuentas con atraso en la vista actual.	Identifica concentración de riesgo.	Cuenta las cuentas con días de atraso.
Ingreso estimado / Saldo visible (indicador)	Importe total de la vista actual.	En la semana muestra lo esperado de la semana; en cuentas, el saldo restante.	Ayuda a dimensionar la cobranza.

Acciones disponibles y comportamiento

Acción	Qué hace	Cuándo usarla
Aplicar planeación	Recarga el resumen semanal y la tabla de Cuentas por ruta según la ruta y semana elegidas.	Después de cambiar ruta o inicio de semana.
Aplicar filtros de cuentas	Recarga la tabla de Cuentas por ruta con los filtros de estatus, fechas, cobrador, frecuencia, ponderación y atraso.	Después de modificar filtros en la pestaña Cuentas por ruta.
Actualizar datos	Refresca rutas, lotes, semana, cuentas sin ruta y cuentas por ruta.	Cuando sospeches que los datos no están al día.
Exportar semana XLSX	Genera y descarga un archivo de Excel con las cuentas programadas y el resumen por ruta de la semana seleccionada.	Antes del recorrido de campo o para reportes.
Cliente (enlace de fila)	Abre el expediente del cliente en Clientes.	Para ver teléfono, dirección u otros créditos.
Crédito (enlace de fila)	Abre el detalle de la venta a crédito.	Para revisar el calendario de pagos, abonos y saldo.
Pestañas	Cambian entre Semana por ruta, Cuentas sin ruta y Cuentas por ruta.	Para pasar de planificación a monitoreo o asignación.

Errores comunes y prevención

Situación	Cómo prevenirla o resolverla
No aparecen cuentas en la semana seleccionada	Revisa que la semana y la ruta sean correctas; confirma que existan créditos con vencimientos en ese rango.
El botón Exportar semana XLSX está deshabilitado	Necesita al menos una cuenta en la pestaña Semana por ruta y que la pantalla no esté cargando.
La desviación reportada es muy alta	Compara contra los lotes cerrados o auditados que se abrieron dentro de la semana; los pagos pendientes no cuentan.
Las cifras de reportado o auditado no coinciden con Mi jornada	Reportado y Auditado suman los lotes que se abrieron en la semana y que ya están cerrados o auditados.
No aparecen cuentas sin ruta	Significa que todos los créditos activos o morosos ya están en rutas activas.
No puedo ver el menú Cobranza	Tu negocio necesita la herramienta Crédito y cobranza y tu usuario debe ser administrador, administrador del negocio o super administrador.
Un cobrador aparece en el filtro pero con la ruta vacía	La ruta puede estar inactiva o el usuario ya no ser cobrador.
Los filtros de cuentas no parecen aplicarse	Recuerda pulsar Aplicar filtros de cuentas; cambiar los selectores no recarga la tabla por sí solo.
La exportación falla con "La exportación XLSX requiere ejecutarse en el navegador"	Recarga la página en el navegador y vuelve a intentarlo.

Checklist operativo

Mi negocio tiene contratada la herramienta Crédito y cobranza.
Existen rutas activas con cobradores asignados.
La semana seleccionada coincide con el inicio del ciclo de cobranza.
Revisé el resumen por ruta: esperado, reportado, auditado y desviaciones.
Identifiqué cuentas con atraso y prioricé las de ponderación Riesgo o Crítica.
Revisé la pestaña Cuentas sin ruta y asigné o encaminé las que correspondan.
Apliqué los filtros necesarios en Cuentas por ruta para el seguimiento del día.
Exporté la planilla semanal cuando el equipo de campo la necesita.
Verifiqué los lotes con desviaciones y, si es necesario, abrí Auditoría de capturas.
Usé los enlaces a cliente o crédito para validar datos antes de tomar decisiones.

Preguntas frecuentes

1. ¿Cuál es la diferencia entre Cobranza y Mi jornada? Cobranza es la pantalla de supervisión y planeación para administradores; Mi jornada es la herramienta de captura de pagos en campo para cobradores.

2. ¿Qué significan "Esperado", "Reportado" y "Auditado"?

Esperado es la suma de lo vencido acumulado más lo que vence dentro de los próximos siete días para las cuentas de la ruta.
Reportado es la suma de lo que capturaron los cobradores en lotes de jornada abiertos en la semana que ya están cerrados o auditados.
Auditado es la suma de lo que auditoría aplicó en lotes auditados abiertos en la semana.
Desviación = esperado - reportado (o auditado). Un valor positivo (en rojo) indica que falta cobro; uno negativo (en ámbar) indica que se reportó más de lo esperado.

3. ¿Por qué los lotes se comparan por fecha de apertura y no por fecha de cierre? El resumen semanal busca jornadas abiertas dentro de la semana visible. Si un lote se abrió en otra semana pero se cerró o auditó en la actual, no se suma aquí para no distorsionar la comparación del periodo.

4. ¿Qué cuentas aparecen en "Cuentas sin ruta"? Créditos activos o morosos cuyo cliente no está asignado a ninguna ruta activa. Para asignarlas, ve a Rutas de cobranza.

5. ¿Por qué una cuenta aparece en "Cuentas por ruta" pero no en "Semana por ruta"? La pestaña de semana solo incluye cuentas con vencimientos dentro de la semana seleccionada o con saldo vencido acumulado, es decir, con algo que cobrar esa semana. Si su próximo vencimiento está fuera del rango, aparece en Cuentas por ruta pero no en la semana.

6. ¿Cómo filtro por cuentas morosas? En la pestaña Cuentas por ruta, marca Solo con atraso o selecciona la ponderación Riesgo o Crítica. También puedes usar Vence desde con una fecha anterior a hoy.

7. ¿Quién puede ver esta pantalla? Los administradores, administradores del negocio y super administradores, siempre que el negocio tenga la herramienta Crédito y cobranza. Los cobradores usan Mi jornada.

8. ¿Puedo capturar un pago desde aquí? No. Esta pantalla es de consulta y planeación. Para capturar pagos usa Mi jornada; para aprobar o rechazar capturas, usa Auditoría de capturas.

9. ¿Qué hago si una ruta no muestra cuentas? Revisa que la ruta esté activa, tenga clientes asignados y que al menos uno de esos clientes tenga un crédito activo o moroso con vencimiento en la semana o saldo pendiente.

10. ¿Dónde se guarda la información que veo? Las rutas, lotes de jornada, créditos y clientes se guardan en el sistema de administración de tu negocio. Esta pantalla solo los consulta; no modifica nada.